跨行转账25万？邮储银行七星关区支行成功堵截电信诈骗

本文转自：人民网-贵州频道

近年来，电信网络诈骗手法和作案方式不断升级，严重危害广大群众的财产安全。近日，邮储银行七星关区支行通过“警银联动”，成功拦截了一起针对老年人的电信诈骗案件，为客户止损25万元，守住了老人的“钱袋子”。

11月05日16点40分许，一位73岁高龄的男性客户来到七星关区支行网点2号窗口，提出要办理25万元的跨行转账业务，要把储蓄卡里的钱转至农行卡。就在办理业务之时，系统弹出预警，提示客户存在异常的快进快出情况。经办柜员不敢有丝毫懈怠，迅速向营业主管汇报。主管在仔细查看客户明细后，发现这笔25万元是当天上午才刚转入卡内的，于是向客户详细了解汇款原因及转款用途。

客户称这是女儿转给他用于偿还农行贷款的。可这一说法在工作人员看来疑点重重，既然是还农行贷款，为何不直接转过去呢？客户解释是没找到农行卡。但后续的深入了解却揭开了更多惊人的真相。转账人姓杨，而客户姓阮，TokenPocket官网转账来自遥远的福建，这与客户的说法完全对不上。而且，73岁的老人根本不符合贷款条件，进一步确认后也发现客户在农行并无贷款。更令人揪心的是，一位柜员偶然间发现客户手机聊天记录里全是对方教他如何应对银行工作人员的话术和转账流程，这无疑是诈骗的铁证。

营业主管当机立断，马上向支行行长汇报这一可疑情况，在行领导的同意下马上拨打报警电话，警方迅速赶到现场，了解情况后，将客户请到派出所进行调查。同时及时将情况像毕节市分行进行汇报，在市分行运管部的指导和警方的要求下，及时将客户账户进行了限制处理。

经过调查发现：客户被诈骗人员诱骗参与洗钱，骗子以297万扶贫基金为诱饵，在客户表示没钱后，诈骗人员竟将从其他受害者那里骗来的钱转入客户账户，企图让客户在两张银行卡之间来回转账、取现。邮储银行七星关区支行工作人员及时制止，才成功堵截了这起诈骗。（陈乂嘉）